La llamaban la 'Madre Teresa' y ahora es acusada de ser la artífice de un fraude millonario
Johanna M. García, una mujer de Florida que lideraba la empresa MJ Capital Funding LLC, presumía de que en la comunidad a veces la llamaban 'Madre Teresa', porque su compañía supuestamente 'ayudaba' a pequeños negocios y gente común a generar riqueza y poder invertir en su crecimiento.
La mujer, cuya empresa radicaba en el área de Fort Lauderdale, conectaba a los inversionistas con esas pequeñas empresas que necesitaban financiamiento a corto plazo y les prometía jugosas ganancias por su dinero. Pero los fiscales empezaron a investigarla y en lugar de obras de caridad descubrieron que era la artífice de un esquema Ponzi de 196 millones de dólares, reportó NPR.
Tal fue la cantidad de dinero que llegó a recibir su negocio en poco más de un año, de junio de 2020 a agosto de 2021, de los bolsillos de más de 15,400 inversores.
Entre los servicios que prestaba y que más promocionaba MJ Capital estaba el de otorgar préstamos a pequeñas empresas a través de la herramienta financiera conocida como "anticipo en efectivo para comerciantes" (MCA).
García prometía a los inversores que con su dinero se otorgaría este tipo de préstamos a empresas muy bien escogidas y les aseguraba que para ellos sería una "compra de cuentas por cobrar futuras" y que obtendrían una parte de los ingresos de esas empresas más adelante, con rentabilidades mensuales de un 10% y de un 120% anual.
Pero en lugar de dar los préstamos a las empresas, García empleaba los fondos de los nuevos inversionistas en cumplir con los pagos de otros inversionistas ya existentes, alimentando así un tipo de estafa piramidal que se conoce como esquema Ponzi, denunció la Comsión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés), citada por NPR.
Un esquema Ponzi es una operación de inversión fraudulenta en la que se pagan intereses a inversores usando su propio dinero invertido o el de los nuevos inversores que se incoporan. En este tipo de operaciones es vital para mantener el sistema ir ganando siempre nuevos inversores, por lo que MJ Capital se hizo de una red de corredores y agentes que buscaban inversores y vendían valores no registrados. Según denuncia la SEC, estos agentes no tenían licencia.
Además, de la empresa también desviaban dinero a sus cuentas o lo gastaban en artículos de lujo, viajes y ropa.
Una página web contra la empresa y la visita de un agente encubierto del FBI
En abril de 2021 las cosas comenzaron a complicarse para MJ Capital y demás empresas relacionadas después de que se lanzara una página web con un URL muy similar a la de MJ Capital y que en cuyo contenido le acusaba de ser una estafa piramidal.
Al verse en la mira, MJ Capital decidió poner una demanda contra el sitio web por difamación, un proceso del que salió exitosa, ya que siguió ejecutando ventas y captación de nuevos inversores durante varios meses más.
En junio, un agente encubierto del FBI visitó la oficina de MJ Capital en Florida pretendiendo ser un inversor potencial que finalmente dejó $10,000 que, según le prometieron, generarían un rendimiento del 10% durante los siguientes 12 meses.
Otro 'conspirador' en el mismo esquema Ponzi
En la acusación a Johanna García también está implicado como cómplice desde la semana pasada Pável Ruiz, de 29 años, miembro de la junta directiva la empresa y quien llegó a tener un equipo de ventas de unos 70 agentes que consiguieron al menos $46 millones de más de 5,100 inversionistas, según la agencia federal.
Ruiz consiguió más de $290,000 en comisiones por su trabajo, pero también desvió 7.7 millones de dólares a sus cuentas personales o cuentas bajo su control, dinero que usó en parte para "comprar criptoactivos y un vehículo de lujo", según la denuncia de la SEC.
La agencia presentó su denuncia contra Joahnna García, la fundadora y CEO de MJ Capital el año pasado, y desde entonces sus activos fueron congelados y se suspendieron sus pagos. Esta semana, la acusación recayó en Pável Ruiz, a quien ya le presentaron cargos penales, acusado de conspiración para cometer fraude electrónico.
En la nueva acusación contra Ruiz no aparece el nombre de García y solo se le menciona como 'co-conspirador' pero se sabe que la fundadora de MJ Capital llegó a un acuerdo con la SEC . No está claro por el momento si enfrentará cargos penales. Ruiz, por su parte, en caso de hacerlo, podría enfrentar una pena de hasta 20 años de cárcel.
Tras la acusación y posterior congelación de fondos el año pasado contra Johanna García, se creó una petición en Change.org, que hasta ahora sido firmada por más de 3,000 personas que piden que se descongelen sus fondos de inmediato y aseguran que "Johanna ha sido un pilar en la comunidad y es muy conocida por su filantropía y su naturaleza amorosa".
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